Расчет экономической эффективности инвестиционных IT-проектов и ЗНИ

Описание проекта

Это приложение предназначено для расчета экономических эффектов IT-проектов и запросов на изменение (ЗНИ). Оно позволяет пользователям вводить данные проекта, выполнять расчеты, визуализировать результаты и проводить анализ чувствительности.

Шаблон для загрузки данных для анализа доступен по ссылке Шаблон для загрузки.

Прототип приложения для ознакомления развернут по адресу Прототип приложения.

Что рассчитывается?

Приложение выполняет следующие ключевые расчеты:

• NPV (Чистая приведенная стоимость): Оценивает прибыльность инвестиций с учетом временной стоимости денег.
• IRR (Внутренняя норма доходности): Показывает процентную ставку, при которой NPV проекта равен нулю.
• Срок окупаемости: Время, необходимое для возврата первоначальных инвестиций.
• Индекс прибыльности: Отношение приведенной стоимости будущих денежных потоков к первоначальным инвестициям.
• Анализ чувствительности: Оценка влияния изменений ключевых параметров на экономические показатели проекта.

Экономические выгоды и польза для бизнеса

• Обоснованное принятие решений: Приложение предоставляет четкие экономические показатели, помогающие руководству принимать обоснованные решения о реализации IT-проектов или внесении изменений.
• Оптимизация инвестиций: Анализ чувствительности позволяет выявить наиболее критичные факторы, влияющие на успех проекта, что помогает оптимизировать инвестиции и снизить риски.
• Экономия времени: Автоматизация расчетов значительно сокращает время на оценку экономической эффективности проектов, позволяя быстрее реагировать на изменения рынка.
• Стандартизация оценки: Единый инструмент обеспечивает стандартизированный подход к оценке всех IT-проектов в организации, что повышает объективность сравнения различных инициатив.
• Визуализация данных: Графическое представление результатов облегчает понимание экономических показателей для всех заинтересованных сторон, включая нетехнических специалистов.

Почему это важно?

В современном бизнесе IT-проекты часто являются ключевыми драйверами роста и инноваций. Однако они также могут быть источником значительных затрат и рисков. Точная оценка экономической эффективности IT-проектов критически важна для:

• Обеспечения рационального использования ресурсов компании
• Приоритизации проектов с наибольшей отдачей
• Минимизации рисков неудачных инвестиций
• Обоснования IT-бюджетов перед руководством и акционерами
• Постоянного улучшения процессов планирования и реализации IT-инициатив

Данное приложение предоставляет мощный инструментарий для решения этих задач, способствуя более эффективному управлению IT-портфелем и, как следствие, повышению конкурентоспособности бизнеса в целом.

Структура проекта

Описание файлов

• app.py: Главный файл приложения, который запускает Streamlit и управляет навигацией между разделами.
• modules/analiz_if.py: Модуль для проведения анализа чувствительности проекта.
• modules/calculate.py: Модуль для выполнения основных расчетов (NPV, IRR, др.).
• modules/input_data.py: Модуль для ввода и обработки данных проекта.
• modules/out_data.py: Модуль для вывода результатов расчетов.
• modules/visual_out_data.py: Модуль для визуализации результатов с помощью графиков.
• utils/utils.py: Вспомогательные функции для работы с данными и Excel-файлами.
• data/test_project_data.xlsx: Тестовый Excel-файл с примером данных проекта.
• requirements.txt: Список необходимых Python-пакетов для работы приложения.

Установка и запуск

1. Клонируйте репозиторий:

   git clone https://github.com/your-username/ECONOMIC.git
   cd ECONOMIC

2. Создайте виртуальное окружение и активируйте его:

   python -m venv venv
   source venv/bin/activate  # Для Unix-систем
   venv\Scripts\activate  # Для Windows

3. Установите зависимости:

   pip install -r requirements.txt

4. Запустите приложение:

   streamlit run app.py

Основные функции

• Ввод данных проекта (вручную или загрузка из Excel)
• Расчет экономических показателей (NPV, IRR, срок окупаемости)
• Визуализация результатов с помощью графиков
• Анализ чувствительности проекта
• Экспорт результатов в Excel

Зависимости

Основные зависимости проекта:

• streamlit
• pandas
• numpy
• plotly
• openpyxl
• XlsxWriter
• scipy

Полный список зависимостей находится в файле requirements.txt.

Теория

Для получения положительного IRR, нам нужно создать ситуацию, где проект начинается с отрицательного денежного потока (инвестиции), а затем генерирует положительные денежные потоки, превышающие начальные инвестиции. Давайте подберем подходящие значения:

Оставим срок проекта 5 лет и срок влияния 5 лет. Ставку дисконтирования оставим 0.10 (10%). Изменим данные по годам следующим образом:

Год 1:

• Выручка: 0
• Фиксированные операционные затраты: 100,000
• Капитальные затраты: 1,000,000

Год 2:

• Выручка: 500,000
• Фиксированные операционные затраты: 200,000
• Капитальные затраты: 0

Год 3:

• Выручка: 800,000
• Фиксированные операционные затраты: 300,000
• Капитальные затраты: 0

Год 4:

• Выручка: 1,200,000
• Фиксированные операционные затраты: 400,000
• Капитальные затраты: 0

Год 5:

• Выручка: 1,500,000
• Фиксированные операционные затраты: 500,000
• Капитальные затраты: 0

Обоснование:

• В первый год у нас большие инвестиции и отрицательный денежный поток.
• В последующие годы выручка растет быстрее, чем затраты, создавая положительные денежные потоки.

Такая структура денежных потоков типична для многих инвестиционных проектов: сначала вложения, потом рост доходов.

С такими данными вы должны получить положительное значение IRR, которое будет выше ставки дисконтирования 10%. NPV также должен быть положительным.

Эти значения демонстрируют реалистичный сценарий развития проекта: большие начальные инвестиции, постепенный рост выручки и умеренный рост операционных затрат. Такая модель позволит корректно рассчитать как NPV, так и IRR.

Для получения IRR, равного 0 (или очень близкого к нулю), нужно создать ситуацию, где приведенная стоимость всех будущих денежных потоков в точности равна начальным инвестициям. Это означает, что NPV проекта будет равен (или очень близок) к нулю.

Вот пример такой ситуации:

Оставим срок проекта 5 лет и срок влияния 5 лет. Ставку дисконтирования оставим 0.10 (10%). Изменим данные по годам следующим образом:

Год 1:

• Выручка: 0
• Фиксированные операционные затраты: 100,000
• Капитальные затраты: 1,000,000

Год 2:

• Выручка: 300,000
• Фиксированные операционные затраты: 150,000
• Капитальные затраты: 0

Год 3:

• Выручка: 400,000
• Фиксированные операционные затраты: 200,000
• Капитальные затраты: 0

Год 4:

• Выручка: 500,000
• Фиксированные операционные затраты: 250,000
• Капитальные затраты: 0

Год 5:

• Выручка: 600,000
• Фиксированные операционные затраты: 300,000
• Капитальные затраты: 0

Обоснование:

• В первый год у нас большие инвестиции и отрицательный денежный поток.
• В последующие годы выручка растет, но не настолько быстро, чтобы проект был высокодоходным.
• Операционные затраты также растут пропорционально выручке.

С такими данными вы должны получить значение IRR, очень близкое к нулю (возможно, чуть выше или чуть ниже, в зависимости от точности расчетов). NPV также должен быть близок к нулю.

Эта ситуация демонстрирует проект, который едва окупается: все будущие доходы в точности компенсируют начальные инвестиции, не принося ни прибыли, ни убытка при учете временной стоимости денег.

Важно отметить, что точное достижение IRR = 0 может быть сложным из-за округлений и особенностей численных методов расчета. Обычно достаточно добиться значения, очень близкого к нулю (например, ±0.1%).

NPV (Чистая приведенная стоимость) и IRR (Внутренняя норма доходности) на примере яблочного бизнеса

Давайте рассмотрим понятия NPV и IRR на наглядном примере яблочного бизнеса.

NPV (Чистая приведенная стоимость)

Представьте, что у вас есть волшебная корзина, которая может превращать будущие яблоки в сегодняшние, но с одним нюансом: чем дальше в будущем находятся яблоки, тем меньше их становится при превращении из-за фактора времени и стоимости денег.

Вы решаете инвестировать 1000 золотых монет в посадку яблонь. Ваш сад будет приносить доход в течение следующих 5 лет:

• Год 1: 300 монет
• Год 2: 400 монет
• Год 3: 500 монет
• Год 4: 600 монет
• Год 5: 700 монет

Чтобы определить, выгоден ли этот проект, нам нужно привести будущие денежные потоки к сегодняшней стоимости с учетом дисконтной ставки (стоимости денег во времени). Предположим, что стоимость денег составляет 10% в год.

Расчет приведенной стоимости для каждого года:

Общая приведенная стоимость будущих денежных потоков:

Вывод

• NPV предоставляет нам абсолютную оценку выгодности проекта в сегодняшних деньгах. Он показывает, сколько дополнительной стоимости проект приносит сверх требуемой нормы доходности.
• IRR показывает относительную доходность проекта. Это внутренняя ставка доходности, которую можно сравнивать с альтернативными инвестициями или требуемой нормой доходности.

Используя NPV и IRR, вы можете принимать обоснованные решения о том, стоит ли инвестировать в проект, учитывая стоимость денег во времени и ожидаемую прибыль.

Лицензия

Этот проект распространяется под лицензией [указать тип лицензии]. Подробности см. в файле LICENSE.